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核保輔助 Agent

本文件是「核保輔助 Agent」模板的完整指南，聚焦於：核心目標、元件與資料流、設定流程、參數速查、合規要點、最佳實務、擴充方向。此模板讓核保人員僅需輸入客戶資料與投保需求，即可由 Multi-Agent 佇列協同完成：資料提取 → 風險評估 → 綜合報告輸出。

模板用途​

此模板面向保險核保流程，適合以下場景：

用途類型說明典型價值
保險資料提取依險種自動提取關鍵因子（如病史、財產狀況）減少人工閱卷時間
風險評估計算自動調用評分工具與計算機進行量化評估提升評估一致性
綜合報告生成整合風險評級、具體建議與專家說明加速決策流程
流程統整協調各專家 Agent 產出最終核保建議強化流程標準化

優勢摘要：

  • 自動化資料處理（結構化提取）
  • 標準化風險評估（工具輔助計算）
  • 決策輔助（綜合建議報告）
  • 易於擴充（新增險種 / 評分規則）
流程概要

使用者輸入資料 → 保險資料處理專家提取關鍵因子 → 核保風險評估專家進行評分與計算 → 核保流程統整專家彙整報告 → 輸出風險評等、建議與說明

核心目標（簡述）​

輸入客戶資料與投保需求後，系統完成：資料提取 → 風險計算 → 綜合評估 → 報告生成。回傳內容包含：風險評等 / 具體建議 / 專家說明。

架構與資料流​

主要元件如下：

1. 模板全貌

  • 透過多個專家 Agent 協同合作，從資料處理到風險評估，最終產出完整的核保建議。

模板全貌

2. 保險資料處理專家

  • 依保險類別提取關鍵因子。
  • 醫療險：關注健康狀況、過往病史等。
  • 財產保險：關注財產狀況、誠信度、管理能力等。

保險資料處理專家

3. 核保風險評估專家

  • 運用 Scoring Tool、Calculator 等工具，進行客戶核保評分與綜合風險評估。

核保風險評估專家

4. 核保流程統整專家

  • 接收前述 Agent 的輸出，整合為最終報告，包含：
    • 風險評等
    • 具體建議
    • 專家說明

核保流程統整專家

流程設計圖（步驟概述）​

  1. 使用者提供客戶資料
  2. 保險資料處理專家提取關鍵資訊
  3. 核保風險評估專家計算風險分數
  4. 核保流程統整專家生成綜合報告
  5. 回傳最終核保建議

資料與流程概觀​


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flowchart TD
_10
U[使用者輸入資料] --> D[保險資料處理專家]
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D -->|關鍵因子| R[核保風險評估專家]
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R -->|評分結果| I[核保流程統整專家]
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I --> O[綜合評估報告]
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O -->|風險評等| F[最終輸出]
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O -->|具體建議| F
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O -->|專家說明| F

建立與設定步驟（快速上手）​

  1. 匯入模板並在 Flow 編輯器確認節點連線。
  2. 設定模型提供者（API Key / Endpoint）。
  3. 配置保險資料處理專家的提取規則（Prompt）。
  4. 設定核保風險評估專家的評分工具與邏輯。
  5. 調整核保流程統整專家的報告格式模板。
  6. 在 Playground 執行測試案例。

節點與設定說明​

節點角色/用途關鍵設定常見錯誤調整策略
Chat Input資料入口允許上傳文件或文字資料格式不符提供範例格式
Data Agent資料提取提取 Prompt遺漏關鍵欄位優化 Prompt / 增加 Few-Shot
Risk Agent風險評估評分規則 / 工具評分邏輯錯誤檢查工具參數 / 邏輯
Integration Agent報告統整報告模板格式混亂調整 Markdown 模板

核心組件總覽​

類別Components功能典型錯誤調整策略
輸入Chat Input接收客戶資料資料不全提示補件
處理Data Agent提取關鍵因子提取錯誤調整提取規則
評估Risk Agent計算風險計算偏差校正評分模型
輸出Integration Agent生成報告建議不明確優化報告 Prompt

Prompt Template 範例​


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你是一名資深的核保專家，請根據以下客戶資料與風險評估結果，撰寫一份完整的核保建議報告。
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報告應包含：
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1. 風險評等（高/中/低）
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2. 具體核保建議（承保/加費/拒保及其理由）
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3. 詳細專家說明
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客戶資料：{client_data}
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風險評估結果：{risk_assessment}

契約 (輸入/輸出) 簡述​

類型必要欄位描述
客戶資料age, history, assets, type用於資料提取與評估
評估結果score, risk_level, factors用於生成報告
最終報告rating, recommendation, explanation最終輸出給使用者

重要參數速查表​

類別參數說明建議初始值
模型temperature創造性調節0.1~0.3 (求精準)
評估threshold風險門檻依險種設定

擴充方向建議​

  • 串接外部徵信資料庫。
  • 增加更多險種的評估模組。
  • 自動生成保單草稿。

使用情境範例​

場景操作價值
新契約核保輸入要保書資料快速取得核保建議
理賠評估輸入理賠申請資料輔助判斷理賠風險

下一步建議​

  1. 完善各險種的提取規則。
  2. 校準風險評分模型。
  3. 建立標準化報告模板。
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